ما هو الهامش في الفوركس؟ شرح مفصل للمبتدئين

عندما تبدأ في عالم الفوركس (Forex)، قد تبدو بعض المصطلحات مربكة في البداية، وأحد أهم هذه المصطلحات هو “الهامش”. فهم الهامش بعمق ضروري لكل من يريد التداول بنجاح وتقليل المخاطر. في هذا المقال، سنأخذك في رحلة لفهم الهامش خطوة بخطوة، بطريقة مبسطة، مع أمثلة واقعية وتوضيحات مفصلة لكل جانب.

تعريف الهامش في الفوركس

الهامش هو مبلغ مالي صغير يتم تخصيصه من حسابك ليعمل كضمان مقابل الصفقات المفتوحة. يعتبر الهامش جزءًا من رأس المال الذي يُظهر التزامك تجاه الوسيط عند استخدام الرافعة المالية.

مثال واقعي:

تخيل أنك تريد شراء منزل بقيمة 100,000 دولار، لكنك تمتلك فقط 10,000 دولار. في هذه الحالة، ستقدم 10,000 دولار كدفعة مقدمة وتستعين بقرض مصرفي لتغطية باقي المبلغ. في الفوركس، الهامش هو ما يعادل “الدفعة المقدمة”، والرافعة المالية تمثل “القرض” الذي يساعدك على التحكم في صفقة أكبر من رأس مالك.

كيف يعمل الهامش في التداول؟

العلاقة بين الهامش والرافعة المالية

الرافعة المالية هي العامل الأساسي الذي يجعل التداول بالهامش ممكنًا. عندما تستخدم رافعة مالية، فإنك تستفيد من أموال الوسيط لتكبير حجم الصفقة.

رافعة مالية 1:10: كل دولار تستثمره يتيح لك التحكم في 10 دولارات.
رافعة مالية 1:100: كل دولار يتيح لك التحكم في 100 دولار.

مثال عملي:

لنفترض أنك تمتلك 500 دولار في حسابك وتريد فتح صفقة بقيمة 50,000 دولار.

إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فسيطلب الوسيط منك تخصيص 500 دولار كهامش مستخدم، مما يتيح لك الدخول في الصفقة.
في المقابل، إذا كانت الرافعة المالية 1:10، فسيكون الهامش المطلوب 5,000 دولار، ما يعني أنك لن تستطيع فتح الصفقة.

أنواع الهامش في الفوركس

1. الهامش المستخدم (Used Margin):

هو المبلغ الذي يخصصه الوسيط لضمان الصفقات المفتوحة. هذا المبلغ يظل “محجوزًا” ولا يمكنك استخدامه حتى يتم إغلاق الصفقات.

مثال:

لديك حساب برصيد 1,000 دولار.
فتحت صفقة بقيمة 10,000 دولار برافعة مالية 1:100.
الهامش المستخدم سيكون 100 دولار.

بالتالي، يبقى لديك 900 دولار كهامش متاح.

2. الهامش المتاح (Free Margin):

هو المبلغ المتبقي في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم. يُستخدم الهامش المتاح لفتح صفقات جديدة أو لتحمل الخسائر الناتجة عن الصفقات المفتوحة.

معادلة الهامش المتاح:

الهامش المتاح = الرصيد الإجمالي – الهامش المستخدم

مثال عملي:

إذا كان رصيد حسابك 1,000 دولار والهامش المستخدم 100 دولار، فإن الهامش المتاح سيكون 900 دولار.
إذا بدأت الصفقة تحقق خسائر، فإن الهامش المتاح سينخفض تدريجيًا.

3. نداء الهامش (Margin Call):

يحدث عندما ينخفض الهامش المتاح إلى مستوى حرج. عندها يتدخل الوسيط لحماية أمواله، إما بطلب إيداع أموال إضافية أو بإغلاق الصفقات تلقائيًا.

مثال:

لديك حساب برصيد 1,000 دولار.
الهامش المستخدم 100 دولار، والهامش المتاح 900 دولار.
إذا تكبدت خسائر بقيمة 900 دولار، ستتلقى نداء الهامش.

كيف تتجنب نداء الهامش؟

راقب حسابك بانتظام.
استخدم أوامر وقف الخسارة (Stop Loss).
لا تفتح صفقات تتجاوز قدرتك المالية.

كيفية إدارة الهامش بذكاء

1. اختيار رافعة مالية مناسبة

استخدام رافعة مالية مرتفعة يزيد من المخاطر. كبداية، اختر رافعة مالية منخفضة مثل 1:10 أو 1:20 لتقليل التعرض للخسائر الكبيرة.

2. حساب حجم الصفقة بدقة

لا تتداول بحجم صفقة كبير مقارنة برصيد حسابك. قاعدة بسيطة: لا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مالك في أي صفقة.

مثال عملي:

إذا كان حسابك يحتوي على 1,000 دولار، فإن حجم الخطر لكل صفقة يجب ألا يتجاوز 10-20 دولار.

3. استخدام أوامر وقف الخسارة

يُعتبر أمر وقف الخسارة صمام أمان يمنع خسائرك من التفاقم. حدد مستوى معينًا للخسارة تكون مستعدًا لقبوله وأدخل هذا الأمر مع كل صفقة.

4. توزيع المخاطر (Diversification)

لا تضع كل أموالك في صفقة واحدة. وزع استثماراتك بين أزواج عملات مختلفة لتقليل المخاطر.

5. متابعة مستوى الهامش (Margin Level)

راقب دائمًا نسبة الهامش (Margin Level) التي يتم حسابها كالتالي:

نسبة الهامش = (الرصيد المتاح ÷ الهامش المستخدم) × 100

إذا كانت نسبة الهامش أقل من 100%، فأنت في منطقة الخطر.

مزايا وعيوب الهامش في الفوركس

المزايا:

زيادة القدرة الشرائية: يمكنك فتح صفقات أكبر مما يسمح لك بتحقيق أرباح كبيرة.
فرص استثمارية مرنة: الدخول بمبالغ صغيرة يُمكنك من التداول بسهولة.
تنوع الخيارات: يمكنك استثمار أموالك في أصول متعددة.

العيوب:

زيادة الخسائر: مع زيادة الرافعة المالية، تزداد احتمالية الخسارة.
التعرض لنداء الهامش: عدم مراقبة الحساب قد يؤدي إلى خسارة مفاجئة.
تعقيد الإدارة: يتطلب فهمًا عميقًا للمخاطر والمتابعة الدقيقة للحساب.

أسئلة شائعة عن الهامش

1. هل يمكن التداول بدون هامش؟

نعم، ولكنك ستحتاج إلى رأس مال ضخم جدًا. الهامش يسمح للمستثمرين الصغار بدخول السوق بسهولة.

2. كيف تحسب الهامش المطلوب؟

$الهامش = قيمةالصفقة \div الرافعةالمالية$

مثال:

صفقة بقيمة 10,000 دولار مع رافعة مالية 1:100.
الهامش المطلوب = 10,000 ÷ 100 = 100 دولار.

3. كيف تتجنب نداء الهامش؟

استخدم استراتيجية تداول محكمة.
تجنب الإفراط في التداول.
حافظ على نسبة هامش كافية دائمًا.

الهامش في الفوركس أداة قوية تُساعد المتداولين على تحقيق مكاسب كبيرة، لكنه في الوقت نفسه قد يكون خطيرًا إذا لم يُدار بحكمة. تعلم كيف تستخدم الهامش بطريقة صحيحة، وتجنب الاندفاع أو الإفراط في التداول. ابدأ بخطوات صغيرة، وتذكر دائمًا أن النجاح في التداول يعتمد على الفهم والانضباط.

ابدأ التداول اليوم بخطة واضحة، وحقق أهدافك بثقة وحكمة!

إخلاء المسؤولية عن المخاطر:
ينطوي تداول العملات على الهامش على مخاطر عالية ،
وهو غير مناسب لجميع المستثمرين.
نظرًا لأن خسائر المنتجات ذات الرافعة المالية قادرة على تجاوز الودائع الأولية
ووضع رأس المال في خطر.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في فوركس أو أي أداة مالية أخرى ،
يجب عليك التفكير بعناية في أهدافك الاستثمارية ومستوى خبرتك ورغبتك في المخاطرة.

ما هو الهامش في الفوركس؟ شرح مفصل للمبتدئين

تعريف الهامش في الفوركس

مثال واقعي:

كيف يعمل الهامش في التداول؟

العلاقة بين الهامش والرافعة المالية

الرافعة المالية هي العامل الأساسي الذي يجعل التداول بالهامش ممكنًا. عندما تستخدم رافعة مالية، فإنك تستفيد من أموال الوسيط لتكبير حجم الصفقة.

رافعة مالية 1:10: كل دولار تستثمره يتيح لك التحكم في 10 دولارات.

رافعة مالية 1:100: كل دولار يتيح لك التحكم في 100 دولار.

مثال عملي:

لنفترض أنك تمتلك 500 دولار في حسابك وتريد فتح صفقة بقيمة 50,000 دولار.

إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فسيطلب الوسيط منك تخصيص 500 دولار كهامش مستخدم، مما يتيح لك الدخول في الصفقة.

في المقابل، إذا كانت الرافعة المالية 1:10، فسيكون الهامش المطلوب 5,000 دولار، ما يعني أنك لن تستطيع فتح الصفقة.

أنواع الهامش في الفوركس

1. الهامش المستخدم (Used Margin):

هو المبلغ الذي يخصصه الوسيط لضمان الصفقات المفتوحة. هذا المبلغ يظل “محجوزًا” ولا يمكنك استخدامه حتى يتم إغلاق الصفقات.

مثال:

لديك حساب برصيد 1,000 دولار.

فتحت صفقة بقيمة 10,000 دولار برافعة مالية 1:100.

الهامش المستخدم سيكون 100 دولار.

بالتالي، يبقى لديك 900 دولار كهامش متاح.

2. الهامش المتاح (Free Margin):

هو المبلغ المتبقي في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم. يُستخدم الهامش المتاح لفتح صفقات جديدة أو لتحمل الخسائر الناتجة عن الصفقات المفتوحة.

معادلة الهامش المتاح:

مثال عملي:

إذا كان رصيد حسابك 1,000 دولار والهامش المستخدم 100 دولار، فإن الهامش المتاح سيكون 900 دولار.

إذا بدأت الصفقة تحقق خسائر، فإن الهامش المتاح سينخفض تدريجيًا.

3. نداء الهامش (Margin Call):

يحدث عندما ينخفض الهامش المتاح إلى مستوى حرج. عندها يتدخل الوسيط لحماية أمواله، إما بطلب إيداع أموال إضافية أو بإغلاق الصفقات تلقائيًا.

مثال:

لديك حساب برصيد 1,000 دولار.

الهامش المستخدم 100 دولار، والهامش المتاح 900 دولار.

إذا تكبدت خسائر بقيمة 900 دولار، ستتلقى نداء الهامش.

كيف تتجنب نداء الهامش؟

راقب حسابك بانتظام.

استخدم أوامر وقف الخسارة (Stop Loss).

لا تفتح صفقات تتجاوز قدرتك المالية.

كيفية إدارة الهامش بذكاء

1. اختيار رافعة مالية مناسبة

استخدام رافعة مالية مرتفعة يزيد من المخاطر. كبداية، اختر رافعة مالية منخفضة مثل 1:10 أو 1:20 لتقليل التعرض للخسائر الكبيرة.

2. حساب حجم الصفقة بدقة

لا تتداول بحجم صفقة كبير مقارنة برصيد حسابك. قاعدة بسيطة: لا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مالك في أي صفقة.

مثال عملي:

إذا كان حسابك يحتوي على 1,000 دولار، فإن حجم الخطر لكل صفقة يجب ألا يتجاوز 10-20 دولار.

3. استخدام أوامر وقف الخسارة

يُعتبر أمر وقف الخسارة صمام أمان يمنع خسائرك من التفاقم. حدد مستوى معينًا للخسارة تكون مستعدًا لقبوله وأدخل هذا الأمر مع كل صفقة.

4. توزيع المخاطر (Diversification)

لا تضع كل أموالك في صفقة واحدة. وزع استثماراتك بين أزواج عملات مختلفة لتقليل المخاطر.

5. متابعة مستوى الهامش (Margin Level)

راقب دائمًا نسبة الهامش (Margin Level) التي يتم حسابها كالتالي:

نسبة الهامش = (الرصيد المتاح ÷ الهامش المستخدم) × 100

إذا كانت نسبة الهامش أقل من 100%، فأنت في منطقة الخطر.

مزايا وعيوب الهامش في الفوركس

المزايا:

زيادة القدرة الشرائية: يمكنك فتح صفقات أكبر مما يسمح لك بتحقيق أرباح كبيرة.

فرص استثمارية مرنة: الدخول بمبالغ صغيرة يُمكنك من التداول بسهولة.

تنوع الخيارات: يمكنك استثمار أموالك في أصول متعددة.

العيوب:

زيادة الخسائر: مع زيادة الرافعة المالية، تزداد احتمالية الخسارة.

التعرض لنداء الهامش: عدم مراقبة الحساب قد يؤدي إلى خسارة مفاجئة.

تعقيد الإدارة: يتطلب فهمًا عميقًا للمخاطر والمتابعة الدقيقة للحساب.

أسئلة شائعة عن الهامش

1. هل يمكن التداول بدون هامش؟

نعم، ولكنك ستحتاج إلى رأس مال ضخم جدًا. الهامش يسمح للمستثمرين الصغار بدخول السوق بسهولة.

2. كيف تحسب الهامش المطلوب؟

الهامش=قيمةالصفقة÷الرافعةالماليةالهامش = قيمة الصفقة ÷ الرافعة الماليةالهامش=قيمةالصفقة÷الرافعةالمالية

مثال:

صفقة بقيمة 10,000 دولار مع رافعة مالية 1:100.

الهامش المطلوب = 10,000 ÷ 100 = 100 دولار.

3. كيف تتجنب نداء الهامش؟

استخدم استراتيجية تداول محكمة.

تجنب الإفراط في التداول.

حافظ على نسبة هامش كافية دائمًا.

ابدأ التداول اليوم بخطة واضحة، وحقق أهدافك بثقة وحكمة!

$الهامش = قيمةالصفقة \div الرافعةالمالية$